Банком России подготовлены методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям несовершеннолетних клиентов ("Методические рекомендации Банка России
о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц" (утв. Банком России 17.09.2025 N 12-МР).
Документ разработан в целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций и их несовершеннолетних клиентов в проведение финансовых операций, действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, осуществление незаконной предпринимательской деятельности, иные противоправные цели.
В частности, Банк России рекомендует кредитным организациям уточнить условия договоров с несовершеннолетними клиентами, предусмотрев в них условие об уведомлении их законных представителей о предоставлении несовершеннолетним клиентам электронных средств платежа и совершаемых ими операциях. Также банки могут получить от несовершеннолетнего клиента информацию о родственниках, от которых могут поступать денежные средства
на банковский счет несовершеннолетнего клиента либо в пользу которых такой клиент может осуществлять переводы денежных средств.
Кредитным организациям следует определить во внутренних документах признаки операций, указывающие на вовлечение несовершеннолетних клиентов
в противоправную деятельность.
Также рекомендовано рассмотреть вопрос об установлении в договоре
с несовершеннолетним клиентом положений о лимитах в совокупном размере
не более 100 тысяч рублей в месяц в отношении операций по зачислению денежных средств на банковский счет несовершеннолетнего клиента лицами,
не являющимися его родственниками.
