Решение аннулировать лицензию было принято из-за нарушений законодательства и правил.
Центральный банк России 19 октября аннулировал лицензию на осуществление банковских операций, выданную ранее московскому финучреждению “Риал-Кредит”. Об этом говорится в сообщении регулятора.Решение отозвать лицензию было принято на основании систематических нарушений, которые допускались сотрудниками “Риал-Кредит” в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Также нарушались нормы в части предоставления сведений об операциях, подлежащих особому контролю со стороны регулятора.
Главным направлением деятельности указанного финучреждения являлось получения финансовой выгоды от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. Кредитный портфель банка в структуре активов занимал 17%. Из общей доли выданных кредитов около 50% ссуд считались проблемными.
В ЦБ пояснили, что в третьем квартале 2018 года банк “Риал-Кредит” проводил сомнительные операции в значительном объеме. Большая часть операций была связана с обналичиванием денег. Также за последние 9 месяцев регулятор применял к банку ограничительные меры. На данный момент в банк назначена временная администрация.
Фото из открытых источников.